BSC（Balanced Scorecard，平衡计分卡）是一种企业绩效管理系统，它将公司的战略目标分解为四个维度：财务、客户、内部流程和学习与成长。在这个文档中，我们看到的是针对特定行业（可能是保险或保险经纪）的BSC绩效考核指标汇总，专注于财务类和非财务类的关键绩效指标（KPIs）。 财务类指标： 1. 部门费用预算达成率：衡量实际支出与计划费用之间的对比，通过公式 (实际部门费用/计划费用)*100% 来计算，数据来源于部门的预算和实际支出记录。 2. 项目研究开发费用预算达成率：同样用于评估研发项目的资金管理，公式为 (实际项目研究开发费用/计划费用)*100%。 3. 课题费用预算达成率、招聘费用预算达成率、培训费用预算达成率 和 新产品研究开发费用预算达成率：这些都是人力资源相关开支的预算执行情况，涉及到费用的实际花费与计划金额的比例。 4. 承保利润：衡量保险公司盈利能力的重要指标，包括赔付率和寿险各险种的死差损益（实际死亡率与预期死亡率的差异）。 5. 赔付率：反映保险公司的赔付情况，是业务健康度的一个关键指标。 6. 内嵌价值的增加：代表了保单的价值增长，反映了公司长期盈利能力。 7. 人力成本总额控制率：通过比较实际人力成本与计划成本来评估人力成本的有效管理。 8. 标准保费达成率：衡量公司的销售业绩，即实际收取保费与目标保费的比率。 9. 其他费用比率，如附加佣金、续期推动费用、业务推动费用等，用来评估营销费用的效率。 非财务类指标： 1. 销售目标达成率：衡量销售团队完成预定目标的程度，通过实际销售额与计划销售额的比率计算。 2. 理赔率：体现客户服务质量和效率，涉及保险公司处理理赔请求的速度和成功率。 3. 产品/服务销售收入达成率：衡量产品或服务的实际销售效果，反映市场响应和客户满意度。 这些指标集合在一起，提供了全面的视角来评估公司的经营效率、财务表现以及战略执行情况。通过定期跟踪和分析这些数据，企业可以持续优化策略，提升业绩，确保与整体战略目标的一致性。每个指标的数据来源通常来自于相关部门的预算和实际操作记录，确保信息的准确性。